usanr

Обновлено 26.02.2020 UPD: К сожалению, в начале 2020 года FinEx круто поменял целевую аудиторию (с взрослых инвесторов на детей) и закрыл половину страновых фондов. Надеюсь, другие игроки предложат набор фондов, который позволит пассивному инвестору получить общемировую диверсификацию через российского брокера. Статью ниже оставляю в качестве «программной». У российского инвестора, желающего вложиться в валютные активы, не такой богатый выбор. Ставки по валютным вкладам ниже долларовой инфляции. Валютных вкладчиков регулярно кошмарят СМИ. ОПИФ на валютные активы взимают конские комиссии. Удивительно, что покупка акций зарубежных биржевых инвестиционных фондов (ETF) на брокерский счет пока не стала популярным способом инвестирования. Рассмотрим этот вариант инвестирования на примере. Пример: Обычный (то есть не «квалифицированный») инвестор желает вложиться в индексы а...

Ниже результаты моего анализа отчетности популярных ETF от Vanguard, iShares, SPDR, FinEx и расчеты реальных ожидаемых потерь доходности этих фондов за счет комиссий и налогов на дивиденды для инвестора из России. Методику своих расчетов я объяснял в предыдущих статьях. Буду добавлять к сравнению новые ETF. Также буду ежегодно обновлять расчет, чтобы очистить его от случайных отклонений (например, в отчетности за последний год могут быть не отражены возвраты излишне удержанных зарубежных налогов и т. п. факторы). Готовы? Поехали! © usanr. ru

Доходность общемировых индексов акций за последние 40 лет составляет около 5,5% в год. Это средняя доходность в долларах США с учетом реинвестирования дивидендов, с поправкой на инфляцию и до вычета налогов (Compound Annual Growth Rate, Real, Gross). Такая доходность удваивает сумму ваших инвестиций за 13 лет. Вложение в биржевые инвестиционные фонды (ETF) на индексы акций с общемировой и общеотраслевой диверсификацией позволяет инвестору получать доходность, близкую к общемировым фондовым индексам, практически без усилий. Фактическая доходность ETF будет меньше за счет комиссий, налогов, спредов и т. п. затрат. Например, средняя фактическая доходность вложений в ETF на общемировой индекс акций (Total World) составила бы 5,2%, если комиссии и налоги равны 0,3% от его активов. Такая доходность (5,2%) удваивает сумму инвестиций за 14 лет, то есть на 1...